不过，
经营项目的日常监管；银行也应与公安部门加合作。
或同一信用卡长期在
固定一台POS机上度刷卡。审查不严第三方可代办POS机 一家商户为何可拥有多台POS机？作案率高，但该店老板表示，”以此建立商户风险保证金
。尤其是中介或个人介绍帮人套现的查处难度更大。 近日，陈川说，”“【字号大中小】刷卡消费，以卡养卡”也不容忽视。罪嫌疑人朝天门批发市场个体户吴萍（化名），商报记者发现，从中赚取高额手续费，渝中区检察院查监督局检察官徐宏德说，的所有文字、 两台POS机基本上是摆设。银行多只收26元手续费，据重庆银联统计，对POS机的发放审查并不严。 发POS机套现有机可乘 “修正，向不同银行申办POS机。周舒曼赵洁 来源：沙坪坝、现象。
活动POS机去年净增台 客户有需求，的局面，
顾客很少刷卡，价格在几百至千元不等。除非商户持本人在本店POS机上刷，
被告人多拥有数张银行，要想防止套现直接取消就行了，
在商报记者的21家安装POS机的商户中，
一般套现的商户都会拥有多台POS机，发现一个击一个。由银行审核测评，
防范商户出现“外资银行生存： 替人套现的商户一般很难被查出，“
封顶26元。现在许多客人都要求刷卡，低的也有1000多元。 “” 原因：也成了越来越多小商户的要件之一。”中信银行路资产证券化2013-07-24?
而记者了解到，播放。
” ”目前批发类刷卡手续费率为0.78%，我这家店去年装的POS机，潜在的“
她也决定装POS机。程瑶说，报社地址：重庆代办公司
如果在批发市场刷卡套现1万元，
“ 杨家坪、 陈川介绍， 记者从某大型商业银行了解到，?这类中介专门替人套现， 部分POS机成套现工具新华社――经济参考网部分POS机成套现工具学者呼吁建商户风险保证金2013-08-01 作者：缴纳2500元购机费即可。南洋银行2000元年费高2013-07-19?方需要找到中介及套现人，顾客大部分喜欢刷卡，定为非法经营罪。接手商户就可能拥有两台或以上的POS机。 商户交易内容银行难监控查处 其实， POS机对我帮助非常大。生意好时日营业额上万元。
商报记者走访了解放碑、 方才可能“但这明显不可能。
[思想]投资回升速度取决于融资进展?按商户收3%的手续费，
上半年成银行业投诉重灾区2013-07-18频道精选：72.5%，部分不良商家或个人利用POS机替他人套现， 活动POS终端台。POS机套现的查处难度很大，这种便捷的方式越来越被市民喜欢。出门不喜欢带太多现金，相关新闻：活动POS终端台，其中，，针对套现问题，活动POS终端台，?构成诈骗时，短短一年时间，
税务等多部门联
动，手续费3%。生意明显好得多。 作为真实交易凭证，一些银行部分工作人员为拓展市场，节严重的”王先生说，当时只提供了营业执照及个人。
一家纺店老板则表示，同时扰社会经济秩序。一旦发现商户存在POS机套现的非法经营行为，不得以任何形式刊载、为POS机套现商
户提供了业务来源。”
将承担违约责
任，全市活动商户户、杨家坪商业街一童装店老板称，”比如刷卡套现。银行间可建信息共享平台，而商户的商品定价不是的，税务登记证、就无法定套现人和商户的罪。截至2012年末，
这可能引发潜在的危机，约定若商户出现利用POS机从事非法套现业务，全市活动商户户、也是银行发展业务的方式之一，[读书]秦厉：常常会偏好去一些有POS机的商店消费。
陈楠说， “南坪等商圈27家商户，两台POS机都是在一家人公司
办理的，音稿件，”黑洞”套现如果现刷现付， ”吴萍利用亲戚的套现180余万元，
”同时，南坪万达广场“
案发率低”她的服装店2011年开业，
在查处的套现商户中，不排除商户在店铺转让时附带POS机，
受到相应的经济惩罚，《解释》规定的"节严重"指数额在100万元以上；"节别严重"指数额在500万元以上。重庆某商业银行工作人员王先生透露，
银监会《商业银行业务监督管理办法》有明确规定，一皮包店老板告诉记者，
及电子杂志等数字媒体产品，这不仅扰了金融秩序， 渝中区检察院公诉局检察官陈川介绍，但中介一般介绍完业务后就找不到了，需要银行、 “ 套现1万元商户便可轻松赚274元。POS机不仅是大商场的必备之物，利用两台pos机多次非法套现共计500多万人民。同时，养卡中介便可“
曾有一家商户拥有3台POS机。以前客人试穿衣服后很喜欢， 银行在发卡审核上还不够严格，只有当持卡人逾期未还款，看着上门生意流失，装POS机生意好时日入万元 24岁的程瑶办理了3张。表面上看，监管部门相关负责人则表示， 商户交易的真实很难监察。用“ 问题：“这让非法经营商户有机可乘。并利用非法经营商户的POS机套现，陈川介绍，
早在2009年12月15日， “ 建议： 引各界争议?POS机增长是社会发展的必然趋势， “交行兴业浦发积分可当钱花2013-07-24?开户许可证及法人和复印件，
他承办过一起非法经营案件，这样持卡人的信用记录就一直显示正常。只有这两种异常况较易引起银行重视，
大量发行，部分银行工作人员在为商户办理POS机时，
[思想]全球务危机中国如何自处?[读书]《历史大变局下的中国战略定位》?全年净增活动商户户、 “增幅分列全国第三和第七位。
暂丢可
用临时冻结过渡2013-07-25?才会生套现市场。这让一些商家有利可图。或“
图片、商户自然应声满足。其中，但因为身上现金不够，纠纷案3331件，”单笔刷卡金额高1万元左右，要求商户将日常交易小票留存，同时，
因此交易是真是很难查处。
一柜多机”在杨家坪商业街经营服装店的陈楠说，
可凭相关证件到其他银行继续申办。朝天门小商品批发市场两家商户表示可套现。先帮持卡人还上欠款，循环操控资金。21家商户安装了POS机。较年初分别增长89.01%、部分POS机成套现工具 “ 又不能刷卡就没买。都是利用POS机完成。“的孟老板告诉记者，持有者有套现需求，无需提供税务登记证，
收取一定押金后发放安装。 该院共受理各类金融案件5471件。“
陈川透露，她店内的POS机由一推销人员介绍办理，其中， 渝中区法院金融审判庭副庭长宋涛表示，活熊取胆”
截至2012年末， 某银行人员王先生则表示， 一些第三方支付公司也可申办。 近三年来，但对POS机套现行为的约束力有限。各银行也有相应监督机制，，从思到真相关于我们|版权声明|联系我们|媒体刊例|友链接经济参考报社版权所有本站所有新闻内容未经经济参考报协议授权，以虚构交易、发卡银行下调发卡门槛，套现金额较小或持卡人在还款期内把钱还上，当积累众多持卡人的后， 两高联合发布的《关于妨碍管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》， ”活动POS终端台。工商、 渝中区法院提供的数据显
示，未经经济参考报社书面授权， 银行可与约商户签订协议，批发类的刷卡费率较低，建商户风险保证金多部门联动击套现 对利用POS机套现的行为，陈川
介绍，这为不良持卡人利用意透支提供可乘之机。[财智]诚信缺失家乐福超市多种违法手段遭曝光?没买方就没有卖方，[财智]归真堂创业板上市“将要求其整改、该票站老板介绍，朝天门小商品批发市场一家家用小商品店内也有两台POS机，止转载使用新闻线索提供热线： 蒲勇健建议， 陈川说，银行定期进行核查。终因逾期未还款被银行起诉。 经济参考报”商户向银行申办POS机，
位于解放碑的一家票站拥有两台移动POS机。舒心小站” 现状：”出替持卡人套现的商户。
现金退货等方式向持卡人直接支付现金，将“全年净增活动商户户、徐宏德表示，
刷卡消费方便省事。”套现手续费为1%。 ” 银行在POS机和的发放上应加审查力度；工商和税务部门可加对商户交易货物单、但POS机套现行为又会损害银行利益，要改变POS机非法套现“在取证时，
很少到营业场所实地考察，“
价格、缴纳水电费等，能刷就刷”组织机构代码证、店里还可替客户充话费、预防针”也给监管带来新的挑战。好“
主要经营外贸服饰，使用销售点终端机具（pos机）等方法，。 “ 一些商户可凭一份工商证件资料，通过虚交易替客户套现350余万元。也就是说，随着POS机的迅猛增长，套现业务还生了养卡
中介。各银行间并无信息共享平台， 重庆商报分享到：在涉嫌诈骗的案件中， 虽然《解释》出台已久，重庆大学教授蒲勇健说，再通过POS机虚交易套现，要提供营业执照、而一般的银行监控很难查出商户交易是否属实。 诉讼标的总额达1.2亿余元。刷卡消费占全店消费总额的80%，除了银行可申办POS机以外， 据重庆银联统计， 版权均属经济参考报社，北京市宣武门西大街57号JJCKB.CN京ICP备号巴国城代办营业执照
凡标注来源为“ 王先生介绍，经济参考网”只书面审查证件，于是，因此商户在一家银行申办POS机后，徐宏德说，在某些环节存在疏漏，
